Placeringsstrategi för våra kunders PPM-pengar
Placeringsstrategi
All form av placeringar, investering, rådgivning, förvaltning (kärt barn har många namn!) handlar om att skapa värde för ägaren av kapitalet, oftast till så låg risk som möjligt. Detta gäller också för pensionssparande i PPM.
För oss framstår det som självklart att ett riskanpassat sparande är bäst då vi inte tror att en 25-åring och en 65-åring nödvändigtvis bör investera i lika riskfyllda värdepapper.
Även PPM och Premiesparfonden (icke-väljarfonden) har nu efter 10 års verksamhet kommit fram till att åldersdiversifierade portföljer är den bästa modellen att spara i. Det inger dock föga förtorende för deras fortsatta förvaltning när ett sådant beslut tas efter nästan ett helt decennium av negativ vördeutveckling.
Vi har utvecklat modellportföljer som bygger på både strategisk och taktisk allokering. Inom varje portfölj fastställer vi vissa segment som vi bedömer vara lämpliga att placera i, givet en viss riskprofil. Inom respektive segment identifierar de för tillfället bästa fonderna och sätter ihop dem till en portfölj som du enkelt kan byta till genom att använda vårt PPM-bytarprogram.
Morningstar
Svensk Fondservice arbetar tillsammans med den marknadsledande fondutvärderaren Morningstar som ansvarar för att beräkna utvecklingen av Svensk Fondservices portföljer samt sammanställa och beräkna relevanta jämförelseindex.
Till skillnad mot många andra bolag som är verksamma inom fond- och kapitalförvaltning samt rådgivning väljer Svensk Fondservice att låta en aktör som är oberoende gentemot Svensk Fondservice mäta våra resultat. Syftet med det är att du som kund alltid ska kunna veta att Svensk Fondservice inte redovisar några förskönande siffror vilket annars kan förekomma inom finansbranschen.
Alla jämförelseindex är i svenska kronor och med nettoåterinvesterade utdelningar. Portföljerna är beräknade efter fondernas ordinarie avgifter, d.v.s. utan avdrag för PPM:s rabatt. Detta gör att det den verklig avkastningen är högre än den som redovisas.Hur mycket det skiljer varierar då rabatten varierar men per portfölj bör skillnaden årligen uppgå till mellan 0,2 - 1,1 %.
Läs mer